據(jù)中國之聲《新聞縱橫》報道，互聯(lián)網(wǎng)催生了許多新經(jīng)濟形態(tài)，也滋生了不少新型騙局。近來，各種“山寨幣”不斷涌現(xiàn)，打著互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新的幌子，卻做著違法亂紀的勾當，以虛擬貨幣騙取消費者的真金白銀。“山寨幣”瘋狂圈錢的背后，有哪些手段需要警惕？　

 

　　“山寨幣”瘋狂圈錢 投資者血本無歸

　　今年9月，央行等七部委聯(lián)合發(fā)布關于防范代幣發(fā)行融資風險的公告，要求各類代幣發(fā)行融資活動立即停止。比特幣首當其沖，其相關人民幣交易業(yè)務也陸續(xù)被關停。不過，虛擬貨幣市場不僅僅只有比特幣一種，還有不少披著虛擬貨幣外衣，卻不具備任何價值的“山寨幣”。這些“山寨幣”對外宣稱，傳統(tǒng)虛擬貨幣已經(jīng)衰落，自己正好迎來空前的發(fā)展機遇。

　　“起步只有五毛錢，我們最早進來，能夠達到一兩百，即使達到100塊錢一個，也能翻200倍。”說這話的是從事造富神話“亞歐幣”的犯罪嫌疑人葛某。“亞歐幣”號稱以創(chuàng)新打造中國虛擬數(shù)字貨幣第一品牌。然而，投資的夢想只是幻影，只漲不跌原來是工作人員敲敲鍵盤就能實現(xiàn)的。“亞歐幣”忽悠了4萬多人上當，卷走投資者40億元，讓人血本無歸。

　　與此同時，不法分子還將目光對準收藏愛好者。他們號稱發(fā)現(xiàn)金融市場新動向，私下運作郵票、錢幣，甚至是電話卡交易。來自上海的趙女士通過互聯(lián)網(wǎng)購買了所謂的郵票界“創(chuàng)新產(chǎn)品”，她說：“差不多一個月百分之七十左右，但是聲稱后面會增加門檻，所以越早加入，收益會越高，于是當時我們就進去了。”

　　不過，對一個月上漲70%抱有美好期待的她，等來的卻是不斷投錢的無底洞。一位自稱是類似交易中心會員單位的工作人員，透露了自己是如何獲取客戶盈虧的：“客戶跟老師操作肯定會虧錢，一旦虧錢，老師會讓客戶投加錢，一直虧到客戶沒有錢，平臺要的就是客戶的損失。”

 

　　“山寨幣”圈錢內(nèi)幕：內(nèi)外盤操作 演繹只漲不跌的神話

　　為什么人們會相信“山寨幣”有價值？因為“山寨幣”交易平臺往往會通過內(nèi)外盤的合作，先演繹一個只漲不跌的神話。看起來很光鮮、很誘人，但是不知不覺間，這種“偽創(chuàng)新”就會帶來可怕的后果：價格暴跌，騙光投資者所有的錢。

　　“亞歐幣”就是典型的內(nèi)外盤聯(lián)合操盤交易。“亞歐幣”存儲在內(nèi)盤，自啟動以來，價格一直呈現(xiàn)上漲的趨勢。另外，還有外盤，即網(wǎng)站平臺，投資者通過平臺購買“亞歐幣”，通過交易賣出“亞歐幣”進行提現(xiàn)。

　　在內(nèi)盤，“亞歐幣”這種令人眼紅的只漲不跌狀態(tài)如何實現(xiàn)？跨亞歐公司的財務負責人、犯罪嫌疑人夏某供認：“公司決定內(nèi)盤漲價，漲到多少就設定一下，重新改一下。通知我們下一期的價格幾天之后是多少，然后到了那一天，就把價格改成這樣子。 ”

　　所謂的只漲不跌是工作人員敲敲鍵盤就能實現(xiàn)的。看似與股市一樣可以進行買賣的外盤，“亞歐幣”價格為什么能夠保持上漲的趨勢？犯罪嫌疑人漆某是外盤的操盤手，按照公司指令，外盤價格也全在他的掌控之中，他供認：“按照董事會的目標，讓它不要跌得太快，也不要漲得太快。比如有大面積的客戶拋盤的時候，董事會給我指令，讓我適當做一些買入，讓它不會下行得厲害。”

　　和常規(guī)的交易平臺不同，“亞歐幣”買賣的平臺，并不需要關聯(lián)銀行卡，所有的現(xiàn)金交易并不能通過平臺實現(xiàn)，而是通過線下進行轉(zhuǎn)賬。中國人民大學金融科技與互聯(lián)網(wǎng)安全研究中心主任楊東說：“它的資金控制賬戶，和客戶的交易的系統(tǒng)完全脫離，所以感覺老百姓好像賣了‘亞歐幣’，得到很多現(xiàn)金，實際上是虛擬的一個賬戶，客戶真要去贖回現(xiàn)金的時候，它就沒了，跑路了。”

 

　　“山寨幣”卸下偽創(chuàng)新面具 網(wǎng)絡傳銷犯罪實質(zhì)曝光

　　類似這類偽創(chuàng)新，數(shù)不勝數(shù)，全國多地都在上演虛擬貨幣涉嫌傳銷的慘劇，動輒幾十萬涉案金額，數(shù)萬投資者損失慘重。“山寨幣”斂財，為什么如此猖狂？

　　安徽的李先生，這段時間非常郁悶，今年6月份被人拉到QQ和微信群，繼而又被忽悠著花了八九萬參與六臺鈦克幣礦機的眾籌。錢還沒有掙到，鈦克幣公司涉嫌傳銷，8月底被西安警方查封了。現(xiàn)在群主告訴他和其他十幾位參與礦機眾籌的投資者，錢要不回來了。

　　李先生說：“它的宣傳力度非常大，廣告做的特別好，我以為鈦克幣的模式跟比特幣一樣。”

　　在實際操作中，如李先生這類投資者首先要注冊成為會員；接下來需要支付人民幣來購買虛擬貨幣。

　　李先生說：“三千個鈦克幣才能買到一個礦機，想要買礦機，就要在它的交易所買鈦克幣。鈦克幣不就一直上漲嗎？7月到8月份之間，鈦克幣價格一直上漲，從20多元上漲到60多元，都是我們的錢。”

　　用人民幣買鈦克幣，再用鈦克幣買礦機，這個規(guī)則是鈦克幣公司精心布的一個局。因為投資者想買礦機才買鈦克幣，花錢買鈦克幣，又炒高鈦克幣價格，更加刺激人們買礦機的欲望。因此，在短短的一個半月內(nèi)，李先生瘋狂投入八九萬元，參與了6臺挖礦機的眾籌。

　　李先生告訴記者：“在QQ和微信群，群主拉了十幾個我這樣的人，眾籌礦機。VIP3000型的礦機大概22萬。礦機生產(chǎn)幣，把幣挖出來有盈利，剛開始一個多月，能分到盈利兩三千元，所以十幾個人眾籌了6臺20多萬的礦機。”

　　如李先生這類投資人，購買虛擬貨幣后，還不能直接進入礦機交易平臺，必須要有擁有一個或多個礦機的“老客戶”介紹。至此，傳銷卸下了偽創(chuàng)新的面具。這些“客戶”最終形成了金字塔式的層級，處于金字塔頂端的“客戶”會得到巨額非法所得。

　　公安部數(shù)據(jù)顯示，各種以“金融創(chuàng)新”為名實施的“山寨幣”網(wǎng)絡傳銷犯罪蔓延迅速，且有著很強的迷惑性和欺騙性。截至今年前三季度，各地已經(jīng)立案偵辦此類傳銷犯罪案件5983起，同比上升118.5%，涉案金額近300億元。