近日，眾多投資者向華夏財(cái)富君反映，他們陷入了一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)傳銷騙局，投資給一家名為上海悠唐網(wǎng)絡(luò)科技公司（以下簡稱“上海悠唐”）的幾十萬甚至上百萬資金，變成了“游戲幣”無法提出，投資者多次維權(quán)無果，目前該公司位于上海世博園盧森堡館、意大利館的辦公地也已人去樓空，而涉及其中的數(shù)十萬投資者的高達(dá)39億資金則有可能血本無歸。

 

　　拙劣的騙局

　　浙江嘉興的投資者張斌告訴華夏財(cái)富君，他和家人已經(jīng)先后投資200多萬，申購上海悠唐的所謂“糖卡”，非但沒有獲得公司宣傳的高額投資回報(bào)，現(xiàn)在連本金都無法贖回。

 

 

　　華夏財(cái)富君查閱上海悠唐的資料發(fā)現(xiàn)，這家成立于2014年9月19日的上海悠唐，名義上是一家網(wǎng)絡(luò)科技公司。2017年3月，上海悠唐將相關(guān)業(yè)務(wù)網(wǎng)站轉(zhuǎn)讓給成都的關(guān)聯(lián)公司，然后將糖卡單位由“元”變?yōu)?ldquo;糖”，將糖卡轉(zhuǎn)入游戲平臺，拒絕用戶提現(xiàn)，直接將用戶的有價(jià)資產(chǎn)變?yōu)楹翢o價(jià)值可言的類似游戲幣的“會(huì)員憑證”。

　　華夏財(cái)富君可以查詢到的資料顯示，上海悠唐和成都悠唐公司法人代表為同一個(gè)人，而且業(yè)務(wù)覆蓋面不僅是糖卡和游戲，還包括電商、P2P、悠唐工廠、新媒體、有糖APP市場、020等等。但仔細(xì)查看這些天使輪融資項(xiàng)目，就會(huì)發(fā)現(xiàn)一些端倪。

　　其中大多數(shù)項(xiàng)目未注冊公司，僅有的注冊公司的項(xiàng)目分別是黑晶搏擊（西安黑晶健身服務(wù)有限公司）、TailorX（上海頂順線藝電子商務(wù)有限公司）、非常果嶺（上海非常果嶺科技有限公司）、U呼（成都光軸科技有限公司）、玩具邦（上海漾玩網(wǎng)絡(luò)科技有限公司），據(jù)統(tǒng)計(jì)這幾個(gè)創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目已經(jīng)總共融資1.4億。而這些公司中，有4個(gè)公司的法人代表和上海及成都悠唐為同一個(gè)人。

　　至于這些公司的具體業(yè)務(wù)，多位投資者則告訴華夏財(cái)富君，上海悠唐的投資者最初是通過注冊其公司的賬戶在網(wǎng)上看廣告的同時(shí)吸引更多的用戶看廣告的方式獲得糖卡，公司將糖卡對應(yīng)的現(xiàn)金打入注冊用戶的支付寶賬戶的方式獲取回報(bào)。

　　但是，在公司的運(yùn)作下，糖卡作為一種可以直接兌換現(xiàn)金的有價(jià)證券，同時(shí)還具有升值潛力，其最初發(fā)放的時(shí)候是10元一張，最高時(shí)候漲到30元一張。

　　上海悠唐則利用用戶急切賺錢的心理，允許用戶出錢認(rèn)購糖卡，并且可以炒作買賣。用戶擁有的糖卡越多，賺錢也越多。為了得到更多的糖卡，注冊用戶可以通過投入更多資金并發(fā)展下線，晉級成為體系內(nèi)百夫長到國王在內(nèi)的不同層級的投資者，進(jìn)而獲得更多糖卡、賺取更多利潤。

　　就是這樣明眼人一看就知道的傳銷騙局，在高額投資回報(bào)的遮掩下，讓眾多投資者沉迷其中。

 

　　高額回報(bào)吸引投資者

　　那么，到底是多高的利益回報(bào)讓這些用戶愿意掏出真金白銀去做如此虛無縹緲的業(yè)務(wù)和認(rèn)購糖卡？

　　來自江蘇的投資者陳瀟告訴華夏財(cái)富君，按照上海悠唐內(nèi)部的投資核算方法，每張?zhí)强ǘ▋r(jià)20元，如果投資10000元，擁有500張?zhí)强ǎ�每月就能獲利800元，一年就能獲利9600元，年化收益為96%。如果投資100萬，每月就能獲利8萬元，年收益達(dá)到96萬元。
 

 

　　據(jù)投資者透露，這家公司最瘋狂的一天是在2016年12月25日，發(fā)行了9000萬張?zhí)强ǎ�發(fā)行價(jià)為20元每張，以賓利車等獎(jiǎng)品為誘餌，使得會(huì)員充值達(dá)到18億，還有很多悠唐員工也參與充值申購，最高申購的投資者竟然高達(dá)千萬元。

　　其后，形勢急轉(zhuǎn)直下， 2017年1月，上海悠唐對投資者宣稱暫停提現(xiàn)，不僅收益無法提現(xiàn)，包括充值的人民幣沒有申購的、P2P放貸等業(yè)務(wù)本金也沒法提現(xiàn)。2017年3月，部分會(huì)員陸續(xù)趕到上海悠唐公司所在地上海世博園盧森堡館、意大利館進(jìn)行維權(quán)。

　　天上從來不會(huì)掉餡餅，每個(gè)人都知道，動(dòng)輒投資幾十萬的所謂糖卡投資者，更不可能不明白這個(gè)道理。但是為什么還會(huì)受騙呢？不止一位投資者告訴華夏財(cái)富君，他們其實(shí)知道這是一個(gè)擊鼓傳花的騙局，巨額利潤誘惑之下，他們就是認(rèn)為自己不會(huì)成為最后一棒。

　　“以網(wǎng)絡(luò)科技之名，行詐騙之實(shí)，處心積慮設(shè)套兩年，上海悠唐非法集資詐騙數(shù)十億的事件性質(zhì)確實(shí)惡劣；但是投資者就完全無辜嗎？也不見得，恐怕很多投資者就是沖著那一把僥幸心理才會(huì)沖進(jìn)去玩糖卡游戲的。”12月7日，上海高級金融學(xué)院一位教授分析指出。即使在接受采訪時(shí)，也有一些投資者坦言，是因?yàn)樽陨淼呢澙凡畔萆磉@場無法自拔的陷阱之中，懊悔不已。

　　在這個(gè)事件中，讓華夏財(cái)富君感嘆的是，騙子公司的騙術(shù)說不上高明，很多投資者甚至明知這一事件就是一個(gè)擊鼓傳花的游戲，但是在高額回報(bào)的誘惑下，人性的貪婪給了他們迷之自信，相信自己一定能夠在騙局?jǐn)÷吨�前獲利脫身。但是，蒼天饒過誰。

 

　　涉嫌多種金融違法行為

　　以虛無的業(yè)務(wù)創(chuàng)造虛無的糖卡，然后將糖卡再轉(zhuǎn)變?yōu)橛螒驇牛�加上傳銷的架構(gòu)，在律師眼中，這無疑是一種性質(zhì)非常嚴(yán)重的金融詐騙行為。

　　“上海悠唐在從事糖卡交易過程中涉及資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)獲得第三方支付資質(zhì)及審批，但它沒有相關(guān)資質(zhì)，屬于擅自經(jīng)營資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。根據(jù)金融監(jiān)管部門發(fā)布的《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》第3條規(guī)定，非金融機(jī)構(gòu)提供支付服務(wù)，應(yīng)當(dāng)取得《支付業(yè)務(wù)許可證》，成為支付機(jī)構(gòu)，但上海悠唐顯然無相關(guān)資質(zhì)。”12月6日，上海一位受理這一案件的律師如此告訴華夏財(cái)富君。

 

 

　　投資者提供給華夏財(cái)富君的材料顯示，上海悠唐的注冊用戶充值到其設(shè)立的網(wǎng)站平臺有糖網(wǎng)后,用戶資金就已經(jīng)進(jìn)入了上海悠唐和成都悠唐的銀行、支付寶賬戶。有糖網(wǎng)為每個(gè)用戶設(shè)立了一個(gè)賬戶，每個(gè)用戶的賬戶又分為余額賬戶、收益賬戶、游戲賬戶等賬戶。用戶實(shí)際消費(fèi)后相應(yīng)資金轉(zhuǎn)入第三方或者上海悠唐、成都悠唐賬戶等資金流轉(zhuǎn)的情況，但是這些結(jié)算行為實(shí)際上并不是通過銀行或者支付寶進(jìn)行，而是在有糖網(wǎng)內(nèi)部系統(tǒng)進(jìn)行，在上海悠唐、成都悠唐的賬戶內(nèi)進(jìn)行。

　　這位律師也表示，根據(jù)我國《刑法》第179條的規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券的，構(gòu)成擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。根據(jù)糖卡的發(fā)行、交易模式而言，糖卡屬于類股票金融產(chǎn)品，糖卡發(fā)行的人數(shù)明顯超過200人，上海悠唐的行為涉嫌擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。