聯(lián)合部門對(duì)“湖南源康生物科技有限公司吉首分公司”進(jìn)行專項(xiàng)檢查。

 

　　為切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)，排查非法集資涉嫌企業(yè)。吉首市金融辦聯(lián)合州人行、州銀監(jiān)局、市公安局、市食藥工商局、鎮(zhèn)溪街道等部門，在吉首地區(qū)進(jìn)行為期一周的非法集資專項(xiàng)檢查及金融風(fēng)險(xiǎn)摸排。

 

通過查看財(cái)務(wù)賬目及相關(guān)資料，發(fā)現(xiàn)該公司涉嫌非法吸收公眾存款。

 

　　非法吸收公眾存款 被責(zé)令整改

　　工作中，各部門檢查了涉及金融風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)的登記注冊(cè)經(jīng)營(yíng)許可、業(yè)務(wù)資質(zhì)、宣傳廣告、用戶個(gè)人信息、借貸情況、資金的管理和運(yùn)營(yíng)等情況，深入挖掘存在問題，重點(diǎn)對(duì)企業(yè)用投資理財(cái)、預(yù)存金、購買商品送股權(quán)等情形納入本次專項(xiàng)整治的重點(diǎn)范圍。

 

被查處的非法集資。

 

　　10月25日晚，聯(lián)合部門對(duì)位于吉首市老商場(chǎng)五樓的“湖南源康生物科技有限公司吉首分公司”進(jìn)行專項(xiàng)檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)該公司正在組織老年人參與存錢返利的活動(dòng)。通過查看財(cái)務(wù)賬目及相關(guān)資料，發(fā)現(xiàn)該公司采取發(fā)放宣傳單、開推介會(huì)、宴請(qǐng)老年人等形式宣傳投資返利，涉嫌非法吸收公眾存款。市公安局經(jīng)偵大隊(duì)立即約談公司法人代表及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，責(zé)令限期整改，并限期退還老百姓的存款。通過一天一夜的工作及協(xié)商，10月26日中午，分公司法人代表龍某及公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人杜某多次和總公司進(jìn)行協(xié)商，最后如數(shù)退還老百姓的融資款共計(jì)45萬元，涉及人數(shù)27人。

 

　　“消費(fèi)返利”存較大風(fēng)險(xiǎn)隱患

　　此類“消費(fèi)返利”不同于正常商家返利促銷活動(dòng)，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患：

　　一、高額返利難以實(shí)現(xiàn)。返利資金主要來源于商品溢價(jià)收入、會(huì)員和加盟商繳納的費(fèi)用，多數(shù)平臺(tái)不存在與其承諾回報(bào)相匹配的正當(dāng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和收益，資金運(yùn)轉(zhuǎn)和高額返利難以長(zhǎng)期維系。

　　二、資金安全無法保障。一些平臺(tái)通過線上、線下途徑，以“預(yù)付消費(fèi)”“充值”等方式吸收公眾和商家資金，大量資金由平臺(tái)控制，存在轉(zhuǎn)移資金、卷款跑路的風(fēng)險(xiǎn)。

　　三、運(yùn)營(yíng)模式存在違法風(fēng)險(xiǎn)。一些平臺(tái)虛構(gòu)盈利前景、承諾高額回報(bào)，授意或默許會(huì)員、加盟商虛構(gòu)商品交易，直接向平臺(tái)繳納一定比例費(fèi)用，謀取高額返利，平臺(tái)則通過此方式達(dá)到快速吸收公眾資金的目的。

　　部分平臺(tái)還采用傳銷的手法，以所謂“動(dòng)態(tài)收益”為誘餌，要求加入者繳納入門費(fèi)并“拉人頭”發(fā)展人員加入，靠發(fā)展下線獲取提成。公司及參與人員的上述行為具有非法集資、傳銷等違法行為的特征。此類公司運(yùn)作模式違背價(jià)值規(guī)律，一旦資金鏈斷裂，參與者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。按照有關(guān)規(guī)定，參與非法集資不受法律保護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，責(zé)任自負(fù)；參與傳銷屬違法行為，將依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

 

　　民警提醒：十種情況務(wù)必提高警惕

　　社會(huì)公眾不要輕易相信所謂的高低息“理財(cái)”“保險(xiǎn)”，不要被小禮品打動(dòng)，不接收“先返息”之類的誘餌。通過正規(guī)渠道購買金融產(chǎn)品，購買保險(xiǎn)過程中要盡量做到“三查”，即通過保險(xiǎn)公司網(wǎng)站、客戶熱線或者監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查單證。

　　如遇以下幾種情形的“理財(cái)”“保險(xiǎn)”等產(chǎn)品，請(qǐng)務(wù)必提高警惕：

　　一是以“消費(fèi)返利”為幌子的；

　　二是以境外公司投資股權(quán)、期權(quán)、外匯、貴金屬等為幌子的；

　　三是以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或者“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的；

　　四是以私募入股、合伙辦企業(yè)為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記，或者經(jīng)營(yíng)范圍以外的；

　　五是以投資虛擬貨幣、區(qū)塊鏈等為幌子的；

　　六是以“扶貧”“互助”“慈善”等為幌子的；

　　七是在街頭、商場(chǎng)、超市等發(fā)放廣告及傳單的；

　　八是以組織考察、旅游、講座等方式招攬老年群眾的；

　　九是“投資、理財(cái)”公司、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；

　　十是要求以現(xiàn)金方式或者向個(gè)人賬戶、境外賬戶繳納投資款。最后，希望廣大市民注意保護(hù)好個(gè)人信息，關(guān)注吉首警事及正規(guī)機(jī)構(gòu)發(fā)布非法集資風(fēng)險(xiǎn)提示，遇到涉嫌非法集資行為及時(shí)到公安部門反映。