當(dāng)前，國(guó)內(nèi)非法金融活動(dòng)形勢(shì)嚴(yán)峻，案件高發(fā)頻發(fā)，作案方式花樣翻新，涉案領(lǐng)域不斷蔓延。此類活動(dòng)多以高收益為誘餌，巧設(shè)名目，制造噱頭，欺騙迷惑社會(huì)群眾。

　　一些參與者將自己的血汗錢、父母的養(yǎng)老錢、子女的讀書錢用于非法金融活動(dòng)，最終受到重大損失。為提醒廣大市民拒絕高利誘惑、遠(yuǎn)離非法金融，本報(bào)攜手市打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室開(kāi)設(shè)本專欄，通過(guò)以案說(shuō)法的方式，進(jìn)一步增強(qiáng)市民風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與防范能力，引導(dǎo)市民自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資。

　　案例呈現(xiàn)　最近一段時(shí)間，某市部分地區(qū)陸續(xù)出現(xiàn)了一些公司以商品訂單銷售返利模式，通過(guò)發(fā)布所謂“創(chuàng)新銷售模式”廣告，承諾提供較高投資回報(bào)率，非法吸收社會(huì)公眾資金，涉嫌傳銷或非法集資犯罪。

　　從公安機(jī)關(guān)前期已立案的情況來(lái)看，此類公司對(duì)外注冊(cè)名稱以農(nóng)業(yè)科技、創(chuàng)意投資、酒業(yè)、超市等為主，經(jīng)營(yíng)范圍主要為批發(fā)零售商貿(mào)服務(wù)類。

　　主要以召開(kāi)酒類批發(fā)供貨會(huì)、設(shè)立門店、廣告宣傳或口口相傳等方式向社會(huì)推廣，有的在省級(jí)媒體專欄刊登“新經(jīng)濟(jì)、新模式、互聯(lián)網(wǎng)+訂單銷售”等軟廣告。

　　這些公司目前在全省多地設(shè)立辦事處、分公司，以代購(gòu)代銷名義向社會(huì)募集資金，與投資人簽訂《商品購(gòu)銷協(xié)議》、《經(jīng)銷合同》或《委托代理合同》。以已立案的江蘇隆承農(nóng)業(yè)科技開(kāi)發(fā)公司為例，約定集資參與人每單投入1萬(wàn)元，可購(gòu)買3萬(wàn)元酒，其中自提1萬(wàn)元酒，其余2萬(wàn)元扣除25%的銷售費(fèi)用即5000元后，剩余的1.5萬(wàn)元按每周375元、分40周返給集資參與人，商品銷售款返還結(jié)束后年化收益達(dá)50%以上。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示此類公司除了以酒為道具外，有的還以農(nóng)產(chǎn)品、保健品等為道具，經(jīng)銷商品大多存在假冒著名商標(biāo)、產(chǎn)品質(zhì)量未經(jīng)有關(guān)部門檢測(cè)等問(wèn)題。有的公司已建立消費(fèi)商城，以更豐富的商品吸引廣大消費(fèi)者投資以及積分消費(fèi)，有的甚至鼓吹“消費(fèi)訂單”模式升級(jí)為“資產(chǎn)訂單”模式。

　　據(jù)公安機(jī)關(guān)調(diào)查，這些公司所售商品標(biāo)示價(jià)格嚴(yán)重虛高，無(wú)法通過(guò)零售渠道對(duì)外銷售獲利，根本無(wú)實(shí)際盈利能力，商品在其中只是誘騙投資者的道具，實(shí)際上也沒(méi)有等值商品對(duì)應(yīng)投資者的投資金額，一旦新客戶投資不能支撐老客戶返利，資金鏈必然斷裂，商品也無(wú)法等額取回。