理財(cái)?shù)谋举|(zhì)是讓財(cái)富穩(wěn)健增長，而非參與一場“擊鼓傳花”的賭局。

　　那些嚷嚷著“保本付息”“躺賺分紅”的項(xiàng)目，就像海平面上的美麗冰山

　　露出水面的是誘人的收益，藏在水下的是“拉人頭填坑”陷阱

　　銀保監(jiān)會(huì)多次發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示：“投資理財(cái)年化收益率超過6%就要打問號(hào)，超過8%就很危險(xiǎn)，10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金。”

　　查資質(zhì)、辨邏輯、算風(fēng)險(xiǎn)……

　　簡單三步其實(shí)就可以防范大部分虛假投資理財(cái)詐騙項(xiàng)目

　　因此，當(dāng)某個(gè)“機(jī)會(huì)”違背常識(shí)規(guī)律時(shí)，務(wù)必記住：所有不勞而獲的幻想，最終都會(huì)變成不堪重負(fù)的代價(jià)。

　　今天的這些項(xiàng)目遇到請遠(yuǎn)離，都是沖著“錢袋子”來的。

 

　　虛假投資理財(cái)

　　1、Vanguard先某領(lǐng)航

　　推出虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，日收益在1.09%-4.19%之間，其收益率遠(yuǎn)超出正常金融產(chǎn)品收益范圍。劃分十星會(huì)員享三代傭金。該項(xiàng)目以“高收益”為誘餌，通過傳銷式層級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)擴(kuò)大規(guī)模，涉嫌非法集資、傳銷。

 

 

　　2、AGNICO EAGLE

　　以礦業(yè)公司名義推出虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，日收益率在1.4%—2.5%之間，年化收益達(dá)到了驚人的511%—912.5%。設(shè)立“合伙人、俱樂部、分公司”三個(gè)等級(jí)，獲得利潤分成。該項(xiàng)目利用虛擬幣進(jìn)行交易，屬非法金融活動(dòng)，洗錢風(fēng)險(xiǎn)；承諾保本高收益，收益率遠(yuǎn)超市場正常投資水平，務(wù)必警惕！
 

 

　　民族資產(chǎn)解凍類詐騙

　　1、虛構(gòu)的“中央數(shù)字錢包”APP

　　打著國家旗號(hào)以扶貧為由發(fā)布涉詐APP，宣稱注冊即送8萬元現(xiàn)金和6萬元賬戶余額。每邀請一人贈(zèng)送2萬元現(xiàn)金和1萬元余額。完成相應(yīng)邀請任務(wù)解鎖對應(yīng)提現(xiàn)額度以及私人賬戶余額。報(bào)備還可額外領(lǐng)取15萬現(xiàn)金和10萬余額。

　　該項(xiàng)目系詐騙，與國家毫無關(guān)系，下載提示未備案。

 

 

　　2、套牌的“鴻蒙支付”APP

　　冒充“華為”公司推出涉詐APP，發(fā)布原始股權(quán)認(rèn)購項(xiàng)目供會(huì)員認(rèn)購并以此獲得收益。繳納300元賬戶認(rèn)證金成為會(huì)員后邀請5人還可申請"鴻建卡”。同時(shí)根據(jù)邀請人數(shù)獎(jiǎng)勵(lì)支付金和原始股權(quán)。組建團(tuán)隊(duì)完成等級(jí)晉升可獲得月薪、原始股獎(jiǎng)勵(lì)。

　　該項(xiàng)目下載提示未備案且被明確列為詐騙APP被禁止安裝。

 

 

　　3、套牌的“慈聯(lián)”APP

　　繼央視曝光“慈聯(lián)”為詐騙后，該平臺(tái)仍在肆無忌憚拉人入局。利用各種虛假項(xiàng)目牢牢套住老用戶。各團(tuán)隊(duì)長、工作室為了自身利益不斷催促下線交錢。網(wǎng)站鏈接十分不穩(wěn)定，經(jīng)常無法打開。部分醒悟參與者深受其害，不知如何自救。但仍有眾多信徒盲目相信執(zhí)意跟隨。

　　相關(guān)閱讀《央視曝光：“紅頭文件”上的“慈善項(xiàng)目”能投資返利？當(dāng)心！“慈聯(lián)”、“共赴小康”這是詐騙！》

 

 

　　資金盤

　　1、雙某消費(fèi)（元某生活）

　　依托“雙某數(shù)智融創(chuàng)平臺(tái)”，宣稱打造“消費(fèi)創(chuàng)富”新模式。參與者需先消費(fèi)4000元金卡或2萬元鉆卡購買大健康類特殊膳食產(chǎn)品，成為會(huì)員并獲得對應(yīng)流量，金卡每日8流量、鉆卡每日80流量。流量可累計(jì)并用于兌換收益；同時(shí)，平臺(tái)推出產(chǎn)業(yè)融合項(xiàng)目，如“零首付購車”、4萬元/臺(tái)認(rèn)購富氫水站、5萬元/臺(tái)認(rèn)領(lǐng)雙蛋白咖啡自助售飲機(jī)等，用戶可通過認(rèn)購這些項(xiàng)目獲取更多流量及分紅權(quán)益。

　　該項(xiàng)目以“消費(fèi)”名義變相收取“加入費(fèi)用”，通過“消費(fèi)引流貢獻(xiàn)收益”機(jī)制，將用戶收益與“流量積累規(guī)模”綁定，本質(zhì)上鼓勵(lì)用戶通過“投資拉新”擴(kuò)大流量池，涉嫌以“流量增值”為幌子的團(tuán)隊(duì)計(jì)酬。已涉嫌傳銷、消費(fèi)欺詐等違法行為。

 

 

　　2、點(diǎn)某玉脈

　　宣稱為響應(yīng)國家數(shù)字產(chǎn)業(yè)政策，依托“web3.0商城”打造數(shù)字經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)園，涵蓋跨境貿(mào)易、國際易貨貿(mào)易等五大板塊。

　　培育3名店長、9個(gè)店員即可成為代理商，招募新的代理商可獲其銷售業(yè)績3%的“管理津貼”，并按照“初級(jí)/中級(jí)/高級(jí)代理商、服務(wù)中心、分公司、區(qū)域總裁”等劃分層級(jí)。根據(jù)團(tuán)隊(duì)活躍用戶人數(shù)和小區(qū)業(yè)績作為晉升條件，可獲房租補(bǔ)貼、業(yè)績獎(jiǎng)勵(lì)以及全球分紅等。平臺(tái)設(shè)置“玉某”“兌換券”等虛擬資產(chǎn)，用戶可按照比例實(shí)時(shí)兌換。高級(jí)代理商還可通過平臺(tái)評(píng)估發(fā)行個(gè)人數(shù)字資產(chǎn)，用于平臺(tái)支付。

　　該項(xiàng)目以“跨境電商+數(shù)字經(jīng)濟(jì)”為噱頭，以多層級(jí)拉人頭分銷模式運(yùn)行，通過構(gòu)建金字塔式代理體系、承諾高額團(tuán)隊(duì)分紅和虛擬資產(chǎn)收益吸引參與者。本質(zhì)上依賴不斷發(fā)展新代理商維系資金鏈，而非真實(shí)商品交易。

 

 

　　虛擬幣

　　1、UMC生態(tài)

　　發(fā)行“UMC”虛擬貨幣，開展交易、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，參與者需購買UMC虛擬貨幣獲得“會(huì)員身份”，設(shè)置五種身份并以此建立層級(jí)關(guān)系。

　　該項(xiàng)目以“區(qū)塊鏈生態(tài)”為噱頭，違反《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》中“虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)屬非法金融活動(dòng)”的規(guī)定，屬非法金融活動(dòng)。

　　相關(guān)閱讀《中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦等10部門聯(lián)合發(fā)文 要求進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)》

 

 

　　網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙

　　1、薦某客

　　網(wǎng)友舉報(bào)，家人參與該項(xiàng)目已至負(fù)債累累，卻仍執(zhí)迷不悟。根據(jù)網(wǎng)友提供資料顯示，該項(xiàng)目設(shè)置V1、V2、V3三級(jí)會(huì)員體系，參與者需花錢購買330或660積分產(chǎn)品，獲得V1“代理權(quán)”；升級(jí)V2需直推5 - 10名V1，升級(jí)V3需直推10名V2，純靠拉人頭晉升；在收益方面，V1可賺取V2的20%差價(jià)、V2可賺取V3的10%差價(jià)，另有團(tuán)隊(duì)業(yè)績分紅獎(jiǎng)勵(lì)。

　　該模式完全符合《禁止傳銷條例》中“繳納入門費(fèi)、拉人頭、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”的傳銷特征，假借“國家戰(zhàn)略”虛假包裝，本質(zhì)是依賴新成員繳費(fèi)的龐氏騙局 。

 

 

　　2、房某裝修聯(lián)盟

　　項(xiàng)目以“裝修資源整合”為噱頭，用戶注冊認(rèn)證成“推薦官”得100元，拉新1人再得100元，但提現(xiàn)需“報(bào)備有效裝修客戶”，屬變相設(shè)置“入門門檻”，強(qiáng)制參與者發(fā)展業(yè)務(wù)或拉人獲利。

 

 

　　動(dòng)態(tài)設(shè)置直推獎(jiǎng)、間推獎(jiǎng)、團(tuán)隊(duì)獎(jiǎng)等等，同時(shí)設(shè)置 “拉新王”、“成交王”等賽事，刺激層級(jí)裂變。

　　該項(xiàng)目看似是“裝修資源平臺(tái)”，實(shí)則通過“免費(fèi)注冊、提現(xiàn)設(shè)門檻、誘導(dǎo)拉人頭、三級(jí)分傭”的運(yùn)作模式，將參與者套入傳銷騙局。

 

 

　　異地聚集式傳銷

　　1、成都1040

　　網(wǎng)友被朋友以游玩的名義帶至該地，隨后便被帶領(lǐng)前往各地聽課。網(wǎng)友發(fā)覺陷入傳銷隨即離開。但朋友對此堅(jiān)信不疑，兩個(gè)月的時(shí)間便投資6萬余元。

 

 

　　該組織打著“連鎖經(jīng)營、自愿連鎖經(jīng)營、資本運(yùn)作、虛擬經(jīng)濟(jì)、亮點(diǎn)經(jīng)濟(jì)”等名義，采用“五級(jí)三進(jìn)制”發(fā)展下線，鼓吹投資69800元，31份102800元、41份135800元，出局回報(bào)千萬元。

 

　　2、桂林33500

　　網(wǎng)友家人被朋友以“到桂林看中醫(yī)”的名義帶至該地，隨后進(jìn)入傳銷組織聽課“洗腦”。目前，家人對該組織逐漸相信，并試圖邀請網(wǎng)友共同前往考察。

 

 

　　該項(xiàng)目通常打著“移民經(jīng)濟(jì)”“西部大開發(fā)”等旗號(hào)，鼓吹投資33500元，出局可以獲得1200萬元的回報(bào)。

 

 

　　3、北海1040

　　該傳銷組織以“投資北部灣、國家項(xiàng)目”等旗號(hào)，宣稱投資1份3800元、21份7萬元，出局可賺1040萬元。

 

 

　　網(wǎng)友家人被親戚騙至北海銀海區(qū)，聽信組織話術(shù)加入其中，去年被網(wǎng)友強(qiáng)制接回家后再度前往，目前已拒絕溝通。網(wǎng)友無奈尋求專業(yè)勸說老師幫助。